Podsumowanie finansów

Coraz częściej korzystamy z usług więcej niż jednego banku, a to powoduje, że nasze lokaty i kredyty są rozproszone w kilku instytucjach. Dzięki Kontomierzowi podsumowanie sytuacji finansowej jest proste i niezwykle czytelne nawet wtedy, gdy składa się na nią szereg rachunków w wielu bankach.

Sytuacja finansowaNasza sytuacja finansowa zależy w gruncie rzeczy od dwóch wskaźników – ilości posiadanych środków i zobowiązań. W Kontomierzu dane te prezentujemy w zakładce „Podsumowanie”, w pionowej belce „Twoje finanse” (po lewej stronie).

Posiadane środki

Na posiadane środki składają się nie tylko pieniądze na bankowych kontach, ale także oszczędności zgromadzone na lokatach, giełdzie czy w funduszach inwestycyjnych. Dodatkowo doliczyć należy gotówkę trzymaną w portfelu i możemy z dużą precyzją określić stan posiadanych przez nas pieniędzy.

Kontomierz importuje dane z rachunków bankowych, a oprócz historii transakcji pobiera także informacje o aktualnym saldzie. W przypadku niektórych banków możliwe jest także ściągnięcie dodatkowych informacji. Lokaty pobierane są z mBanku, Inteligo, Multibanku, Alior Banku, Meritum, ING i Polbanku. Fundusze inwestycyjne importujemy z mBanku i Pekao SA.

Jeżeli na powyższej liście nie ma naszego banku, to możemy dodać dowolną lokatę czy inwestycje ręcznie, klikając w link „dodaj lokatę, inwestycje, majątek”. W otwartym okienku wpisujemy odpowiednią kwotę i nazwę depozytu/inwestycji, a odpowiednia pozycja pojawia się w sekcji „Inne posiadane środki”.

Zobowiązania

Analogicznie rzecz odbywa się ze zobowiązaniami. Automatycznie importowane są karty kredytowe z Alior Banku, BZWBK, Citibanku, Deutsche Banku, mBanku, Multibanku i Pekao SA. Jeżeli mamy kredyt w rachunku bieżącym lub dopuszczalne saldo debetowe, to także kwota wykorzystana w ramach tych produktów zostanie zaprezentowana jako nasze zobowiązanie.

Oczywiście dowolne zobowiązanie – czy to bankowy kredyt czy pożyczkę od członka rodziny możemy także dodać ręcznie. Dodanie kredytu odbywa się poprzez kliknięcie w „dodaj pożyczkę, kredyt, zobowiązanie”. W otwartym okienku wystarczy wpisać nazwę zobowiązania i kwotę, a resztę wykona już Kontomierz. Trzeba jednak pamiętać, by w przypadku kredytów ratalnych aktualizować raz w miesiącu stan zadłużenia. Po każdej spłaconej racie będzie się on zmniejszał i dla precyzji obliczeń warto to uwzględnić.

Podsumowanie i zastosowanie

Po dodaniu wszystkich naszych wolnych środków oraz kredytów możemy poznać łączną kwotę dostępnych pieniędzy, sumę wszystkich kredytów czy generalne podsumowanie wolne środki vs. zobowiązania. Dzięki takiemu podsumowaniu możemy na bieżąco śledzić jak zmieniają się relacje między aktywami i pasywami w domowych finansach.

Bieżąca kontrola zadłużenia, ale również posiadanych oszczędności jest bardzo ważna z perspektywy świadomego zarządzania domowym budżetem. Możemy w ten sposób stworzyć system wczesnego ostrzegania o ewentualnych problemach, ale także przyspieszyć proces dokonywania dużych transakcji, gdzie część środków pochodzi z kredytu, a część z naszych oszczędności. Dzięki wprowadzeniu wszystkich danych, dużo użyteczniejsze będą także Kontomierzowe rekomendacje.


dodaj własny »

3 komentarze czytelników

  1. anonim

    To jest najgenialniejsze dla mnie w kontomierzu - oszczędzać jeszcze nie umiem ale przynajmniej nareszcie wiem ile mam kasy!

    12 lipca 2010 16:20

  2. Matey

    Zmieniono nazwę na Zobowiązania - dzięki! :)

    12 lipca 2010 20:11

  3. Łuki

    Mi brakuje w podsumowaniach zsumowanych środków w poszczególnych bankach. Mam kilka kont w mBanku podobnie jak żona oraz kilka w Polbanku. Żeby sprawdzić łączne środki w każdym banku trzeba użyć kalkulatora.

    16 lipca 2010 21:25

Nowe zasady dotyczące cookies. Wykorzystujemy pliki cookies w celu świadczenia Państwu usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Państwa urządzeniu końcowym. Możecie Państwo dokonać w każdym czasie zmiany ustawień dotyczących cookies. Więcej szczegółów w naszej Polityce dotyczącej cookies