Ranking OFE

Od niemal 11 lat działają na polskim rynku Otwarte Fundusze Emerytalne. Szczególnie w ostatnim czasie nasiliła się dyskusja na temat ewentualnych zmian w systemie – ograniczenia wysokości wpłacanej do OFE składki czy nawet całkowitej likwidacji drugiego filara.

Nie jest jednak pewne czy jakakolwiek reforma zostanie w ogóle przeprowadzona. Warto więc przyjrzeć się wynikom inwestycyjnym Funduszy Emerytalnych i porównać wyniki naszego OFE z konkurencją. Warto pamiętać, że już w trzecim roku członkostwa zmiana funduszu nie wiąże się z żadnymi opłatami. Rankingiem można się także posiłkować przy wyborze pierwszego OFE.

Stopa zwrotu z inwestycji OFE. Dane w porównaniu obejmują okres od 20 maja 1999 do 15 kwietnia 2010 roku:
 

 

 Od początku  

 Ostatnie 3 lata  Ostatni rok  
OFE Polsat  221,2%
 -0,3%  22,9%
OFE ING  213,1%  2,5%  21,5%
OFE Generali  208,0%  5,3%  20,6%
OFE Nordea  197,4%  2,7%  19,5%
OFE Warta  197,4%  1,0%  20,9%
OFE PZU  196,5%  3,6%  22,1%
OFE AXA  190,9%  4,4%  20,1%
OFE Aviva  189,0%  1,7%  21,4%
OFE Aegon  187,8%  3,8%  19,4%
OFE Bankowy  183,6%  2,6%  21,6%
OFE Amplico  182,3%  5,0%  21,5%
OFE Pekao  180,7%  1,7%  21,3%
OFE Allianz  175,4%  5,2%  19,9%
OFE Pocztylion  173,6%  3,5%  19,8%


Najlepsze rezultaty od początku działalności osiągnął OFE Polsat, ale już w ciągu ostatnich trzech lat ten fundusz miał najsłabsze wyniki inwestycyjne. Nie zmienił tego nawet fakt, że w ciągu minionych 12 miesięcy OFE Polsat ponownie pokonał wszystkich konkurentów.

Przy wyborze właściwego funduszu emerytalnego warto zwracać uwagę przede wszystkim na wyniki inwestycyjne w dłuższej perspektywie, a wyniki z krótszych okresów powinno się traktować jako wyznacznik tendencji w działaniach OFE.


dodaj własny »

0 komentarze czytelników

Nowe zasady dotyczące cookies. Wykorzystujemy pliki cookies w celu świadczenia Państwu usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Państwa urządzeniu końcowym. Możecie Państwo dokonać w każdym czasie zmiany ustawień dotyczących cookies. Więcej szczegółów w naszej Polityce dotyczącej cookies