Portfele

Załóż kilka portfeli gotówkowych

Wprowadziliśmy możliwość prowadzenia wielu portfeli w ramach jednego profilu w Kontomierzu. Nowy portfel można dodać na stronie podsumowania, w lewym panelu, w sekcji Portfele.

Kontomierz bardziej rodzinny

Możesz założyć portfel gotówkowy dla każdego członka rodziny. W ramach jednego profilu w Kontomierzu członkowie rodziny mogą zarządzać wspólnym domowym budżetem. Każda osoba dodaje swoje wydatki gotówkowe i widzi saldo swojego fizycznego portfela.

Warto też tagować wszystkie transakcje osobami, np. 'tata', 'mama'. Umożliwi to późniejsze odszukanie i analizę wszystkich wydatków określonej osoby. Tagowanie jest proste. Polega na dodaniu tekstowej etykietki w edycji transakcji. Następnie można wyszukiwać i podsumwoać transakcje po tych etykietkach ("tagach").

Kontomierz bardziej międzynarodowy

Możesz też prowadzić niezależny portfel dla każdej waluty, którą się posługujesz (np. główny w PLN i dodatkowy w EUR jeśli często podróżujesz po krajach Unii Europejskiej).

Każdy portfel ma swoją nazwę (np. "Gotówka PLN", "Gotówka EUR") i prowadzony jest niezależnie w ramach jednego profilu w Kontomierzu.

A co z wypłatami bankomatowymi przy wielu portfelach?

Jak wiecie, portfel w Kontomierzu jest automatycznie zasilany wypłatami bankomatowymi. Wypłaty bankomatowe są zatem "wewnętrzne" i nie są traktowane jako wydatki. Czyni to system spójnym i praktycznym. Zachowanie to można zmienić w ustawieniach profilu ("poziom automatyzacji portfela"). Ale który portfel zostanie zasilony jeśli mamy ich wiele?

Dla każdego konta bankowego można wybrać portfel, który będzie z niego zasilany. Twój portfel może być zasilany z wielu kont bankowych. Każde konto bankowe zasila dokładnie jeden portfel. W edycji konta bankowego możesz wybrać, z którym portfelem jest powiązane. Wyjściowo konta bankowe zasilają portfel domyślny.

Portfel domyślny

Nowo importowane konta bankowe zasilają portfel domyślny. Jeśli nie o ten Ci chodziło, wystarczy, że po imporcie zmienisz portfel powiązany z kontem bankowym, a wszystkie zasilenia same przeniosą się do nowego portfela.

Wydatki i przychody dodawane aplikacjami na iPhone'a i Androida zasilają portfel domyślny. Później możesz te transakcje przenieść do właściwego portfela 3-ma kliknięciami. W przyszłości aplikacje mobilne umożliwią bezpośredni wybór portfela. Kontomierzowe API już to umożliwia.

Wydatki i przychody wysyłane SMS-em zasilają portfel domyślny.

Portfel domyślny możesz ustawić w profilu użytkownika w podzakładce "Portfele".

Przenoszenie transakcji między portfelami

Możesz przenosić wydatki i przychody między portfelami. Będzie to przydatne w kilku scenariuszach:

  • Członkowie rodziny mają wspólne konto bankowe, ale oddzielne portfele fizyczne.
  • Członkowie rodziny mają oddzielne konta bankowe, ale czasem użyczają sobie kart bankomatowych i zasilają swój portfel z niepowiązanego konta.
  • Wydatek został dodany aplikacją mobilną i trafił na konto domyślne.
  • Wydatek został wysłany SMS-em i trafił na konto domyślne.
  • Wydatek został omyłkowo zaksięgowany w niewłaściwym portfelu.

Usuwanie portfeli

Naturalnie, portfele można usuwać. Portfel moży być usunięty tylko wtedy, gdy nie jest powiązany z żadnym kontem bankowym, oraz nie jest portfelem domyślnym. Usunięcie portfela powoduje bezpowrotne usunięcie zaksięgowanych na nim transakcji i wymazanie jego salda. Saldo nie jest przenoszone w inne miejsce.

Rodzinny budżet domowy

Wiele portfeli to pierwsza i kluczowa funkcja, która ma na celu ułatwienie Wam prowadzenie wspólnego rodzinnego budżetu w Kontomierzu. Podkreślamy, że już dziś można podsumować wydatki i przychody poszczególnych osób poprzez tagowanie transakcji. Jeśli rodzinny Kontomierz spotka się z Waszym zainteresowaniem, w przyszłości możecie spodziewać się jeszcze wygodniejszego wsparcia dla wspólnego domowego budżetu. 

Zapraszamy do zakładania i prowadzenia wielu portfeli. Zapewne znajdziecie dla tej funkcji wiele ciekawych zastosowań!

(Uwaga: w przyszłości ta funkcja może być dostępna wyłącznie po opłaceniu niewielkiego abonamentu. Obecnie korzystanie z wielu portfeli jest całkowicie bezpłatne, podobnie jak wszystkie inne funkcje Kontomierza).


dodaj własny »

4 komentarze czytelników

  1. anonim

    Portfeli można też użyć do symulowania kont, które nie są podłączone do importu i chcemy je prowadzić "ręcznie".

    23 marca 2011 12:30

  2. anonim

    Zaktualizujcie jeszcze FAQ. Obecne informuje o braku możliwości dodania drugiego portfela.

    12 kwietnia 2011 20:18

  3. Anonim

    good article http://detik.com/

    17 maja 2016 07:37

  4. <a href="http://detik.com">detik.com</a>

    Zaktualizujcie jeszcze FAQ. Obecne informuje o braku możliwości dodania drugiego portfela.

    17 maja 2016 07:39

Nowe zasady dotyczące cookies. Wykorzystujemy pliki cookies w celu świadczenia Państwu usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Państwa urządzeniu końcowym. Możecie Państwo dokonać w każdym czasie zmiany ustawień dotyczących cookies. Więcej szczegółów w naszej Polityce dotyczącej cookies