Filtrowanie wszystkich postów po tagu "rachunki maklerskie." Wyczyść filtr

Portfel akcji w Kontomierzu

Pewnie niektórzy z Was zdążyli już zauważyć pewne nowości w podsumowaniu finansów w Waszych profilach w Kontomierzu. Na początku czerwca wprowadziliśmy eksperymentalną obsługę giełdy dla rachunków maklerskich w mBanku i Multibanku.

Sami inwestując na giełdzie dobrze wiemy, jak ważne jest pilnowanie swoich inwestycji – a przynajmniej bieżący dostęp do najważniejszych danych: czasie i wartości transakcji, obecnej wartości akcji i porównania swoich wyników z rynkiem.

Sam prowadzę notatnik swoich inwestycji wypisując daty kupna, sprzedaży, kwoty, liczbę akcji i powody dla których sprzedałem/kupiłem. Tak, bym mógł na bieżąco śledzić historię swoich inwestycji i wyciągać wnioski z udanych i nieudanych transakcji.

Teraz to wszystko znajduje się pod ręką w Kontomierzu. Naszym celem jest stworzenie narzędzia które w maksymalnie prosty sposób przedstawi zyski oraz koszta gry na giełdzie.

Jak to działa?

Zestawienie akcji w podsumowaniu finansówImport danych dokonuje się automatycznie wraz z importem danych z rachunku w mBanku lub Multibanku.

Po zaimportowaniu danych na bocznym pasku w podsumowaniu finansów pojawi się zakładka akcje, a w niej najbardziej podstawowe informacje:

- lista posiadanych walorów
- aktualna wartość posiadanych akcji
- ewentualne należności ze sprzedaży akcji

Razem daje to całkowitą wartość portfela akcji (zsumowane ze wszystkich rachunków maklerskich). Wszystkie najważniejsze informacje macie zawsze pod ręką.

Ale to nie wszystko! Są jeszcze szczegóły.

Zestawienia szczegółowe

Klikając na zestawienie/ROI przechodzimy do szczegółowego widoku naszych inwestycji. A tam widzimy jakie zyski/straty przyniosły nam przeprowadzane transakcje. Pierwszy boks przedstawia szacowany zwrot z inwestycji jeżeli byśmy sprzedali je po cenie zamknięcia ze wczoraj. Drugi podaje realny zwrot z zamkniętych już inwestycji.

Poniżej informacji o procentowym zysku/stracie mamy informacje o kwotowym zysku/stracie w stosunku do zainwestowanej kwoty.

Te wartości znajdziecie także na mini-wykresach, które przedstawiają tendencję dla danej akcji (zielona linia) oraz zmiany jej nominalnej wartości (niebieskie pole).

Zestawienie szczegółowe inwestycji

Możecie też wyświetlić szczegóły dla konkretnego waloru. A tam znajdziecie mnóstwo informacji na temat stanu i efektywności Waszej inwestycji.

Na samej górze przedstawiony jest stan inwestycji poszerzony o dodatkowe dane: obrót, wartość prowizji, stopę zwrotu w procentach oraz nominalną stopę zwrotu w PLN. Istnieje też możliwość oznaczenia danej inwestycji jako przeznaczonej do środków bieżących.

Poniżej zaprezentowany jest pełnej wielkości wykres przedstawiający obecny kurs jednostkowy akcji (zielona linia, lewa skala) oraz całkowita wartość inwestycji w czasie (niebieski obszar, prawa skala).

Wykres wartości akcji

Wiemy też, jak ważne są benchmarki. Co z tego, że nasze akcje rosną o 5%, skoro cały rynek może w tym czasie rosnąć o – dajmy na to – 12%. Pod wykresem znajdziecie zestawienie przeglądanego waloru z popularnymi benchmarkami – indeksami WIG, WIG20, MWIG40, SWIG80, czy WIG20SHORT.

Kolejna sekcja zawiera wykres przedstawiający prognozowany zysk z inwestycji w czasie - czyli ile byśmy zyskali/sprzedali sprzedając nasze akcje danego dnia.

Ostatnim elementem jest pełna lista transakcji dokonanych na danym walorze. Z uwzględnieniem takich informacji jak wygenerowany obrót oraz zapłacone prowizje.

Lista transakcji

Podsumowując, oddajemy Wam kolejne kompleksowe narzędzie do kontroli własnych finansów. Dziś w Kontomierzu możecie kontrolować stan swojego portfela, obserwować jak rosną Wasze oszczędności oraz monitorować swoje transakcje na giełdzie.

Obecnie funkcjonalność dotycząca giełdy jest darmowa, jednak w przyszłości planujemy ograniczyć dostępność części funkcji giełdowych tylko dla wersji płatnej.

 

Ogólne Jak wybrać najlepszy rachunek maklerski?

  • 21 stycznia 2011
  • Krzysztof Sobolewski
  • 7 comment

Jak wybrać najlepszy rachunek maklerski

Znudziło Ci się 5% na lokacie?

Chcąc inwestować swoje pieniądze prędzej czy później będziesz chciał założyć rachunek maklerski. To podstawowe narzędzie każdego inwestora.

Ten rachunek da Ci natychmiastowy dostęp do takich instrumentów finansowych jak akcje, kontrakty terminowe, fundusze ETF, certyfikaty, czy obligacje korporacyjne.

Całkiem sporo możliwości do zarobienia, jak i do stracenia pieniędzy.

A po drodze jest jeszcze makler, z wyciągniętą ręką po należną mu prowizję.

Jak więc wybrać najlepszy rachunek maklerski?

Rozprawmy się na początek z kilkoma oczywistościami. Bierzemy pod uwagę tylko rachunki w biurach maklerskich działających na terenie Polski i oferujących internetowy system transakcyjny z notowaniami w czasie rzeczywistym (w przeciwieństwie do tych opóźnionych o 15 minut, tak jak na stronie GPW).

Zakładam też, że nie jesteś jednym z tych ludzi, co chcą sobie posiedzieć w maklerskiej „kafejce internetowej” i wspólnie z innymi ponarzekać na spadki, „grubasów”, lub na własne spółki.

Mając to z głowy, przejdźmy do konkretów.

A konkrety są trzy: koszty, które chcemy minimalizować, funkcjonalność i niezawodność.

Koszty prowadzenia rachunku maklerskiego

Rachunek maklerski to dla aktywnego inwestora spory wydatek. Największą rolę odgrywają prowizje za transakcje, ale jest też szereg innych kosztów.

Założenie i prowadzenie rachunku

W większości dobrych biur maklerskich założenie i prowadzenie rachunku jest za darmo. W innych można naciąć się na opłaty roczne (np. 60 zł w CDM Pekao). Przy specjalnych okazjach, takich jak debiuty dużych spółek, „płatne” biura maklerskie urządzają „promocje”, w których zwalniają z opłaty rocznej.

Jeśli więc bardzo się upierasz i chcesz założyć rachunek maklerski w Pekao, to najlepiej wstrzymaj się do prywatyzacji Banku Gospodarki Żywnościowej.

Ale jeżeli myślisz, że wybierając darmowy rachunek uchroniłeś się od opłat, to jesteś w błędzie. Cały czas trzeba szukać gwiazdek i czytać taryfę opłat od góry do dołu. Bo na samym końcu można znaleźć np. taką informację jak w eMaklerze:

Drobny druczek w TOiP eMakler

Przelewy na inny rachunek

Od czasu do czasu trzeba wycofać środki z rachunku. Jeżeli masz w tym samym banku ROR, to nie ma problemu – taki przelew wewnętrzny powinien być darmowy. Jeżeli jednak potrzebujesz przelać pieniądze z rachunku maklerskiego na konto w innym banku, to sprawdź w taryfie opłat ile będzie cię to kosztować.

Ile? Czasami nie wiadomo, bo domy maklerskie potrafią być bardzo tajemnicze. Np. ING Securities:

Niejasne opłaty w ING Securities

Prowizje od wykonanych transakcji

Tutaj zaczyna się prawdziwa zabawa.

Umówmy się – jeżeli jesteś aktywnym inwestorem, wykonujesz rocznie wysoki obrót papierami wartościowymi na rachunku, to opłaty za prowadzenie konta będą niczym w porównaniu z prowizjami od wykonanych transakcji.

Jak obniżyć te koszty?

Jest daytrading, czyli otwarcie i zamknięcie pozycji na tym samym papierze wartościowym w ciągu jednej sesji. Domy maklerskie zazwyczaj stosują tu obniżone prowizje. Ale jeżeli jesteś inwestorem długoterminowym, to jest to dla ciebie żadna ulga. Jak jeszcze można zaoszczędzić?

Możesz zostać członkiem Stowarzyszenia Inwestorów Indywidualnych. W zamian za roczną składkę członkowską otrzymasz szereg rabatów w polskich domach maklerskich. Np. standardowa prowizja maklerska od obrotu akcjami w BM Alior Bank to 0,38%. Dla członków SII – 0,29%.

Policz dla swoich indywidualnych warunków, czy ci się to opłaca.

Prowizje minimalne

Makler zadba też o to, byś nie składał zbyt niskich zleceń, np. na jedną akcję Biotonu za 0,16 zł. W biurach maklerskich istnieje coś takiego jak prowizja minimalna.

I tak – np. w eMaklerze w mBanku za każdą transakcję na rynku akcji płacisz 0,39% jej wartości, ale nie mniej niż 3 zł. BOŚ S.A. – 0,38%, ale nie mniej niż 5 zł.

Sprawia to, że najniższe zlecenia, od których makler nie pobierze zawyżonych prowizji, zaczynają się od ok. 800-1000 zł.

Funkcjonalność

Ale nie zakładamy sobie rachunku maklerskiego po to, by tylko sobie leżał i by nic na nim nie robić. Musi być przede wszystkim funkcjonalny.

Notowania online

Dostęp do notowań (i najlepiej wykresów) w czasie rzeczywistym to absolutna podstawa. Inwestując na giełdzie szybko zauważysz, że te 15 minut opóźnienia w notowaniach z darmowym dostępem może mieć bardzo duże znaczenie i lepiej nie być do tyłu.

Dodatkowe aplikacje do obserwowania notowań i analiz

Wraz z rachunkiem maklerskim w niektórych biurach możemy dostać w zestawie program do śledzenia notowań, wykresów i podstawowych analiz. Przykładowo - w BOŚ i w Aliorze jest to program Notowania Online 3, a w ING program Sidoma.

Dostęp do serwisów informacyjnych i analiz

Biura maklerskie nie zajmują się jedynie prowadzeniem rachunków, ale także m.in. opracowywaniem własnych analiz, komentarzy i prognoz na temat tego jak rozwinie się sytuacja na rynku.

Niektóre biura oferują dostęp do najbardziej aktualnych analiz tylko swoim klientom.

Alternatywne metody składania zleceń

W sytuacjach kryzysowych dobrze jest mieć możliwość składania zleceń nie tylko przez Internet. Ten bywa zawodny. I akurat zawsze tak się składa, że tracimy połączenie właśnie w tym najważniejszym momencie.

Podstawą jest możliwość złożenia zlecenia także przez telefon. Ale uwaga – biura maklerskie zazwyczaj pobierają wtedy wyższe prowizje.

Przelew wolnych środków na oprocentowany ROR

Coś, co bardzo podoba mi się w Alior Banku. Wolne środki na rachunku maklerskim codziennie wracają na rachunek osobisty, by tam popracować na lokacie nocnej. Następnego dnia, przed rozpoczęciem sesji, środki są już dostępne i można bez przeszkód składać zlecenia.

Oprocentowanie nie jest wysokie, to prawda, ale pieniądze przynajmniej nie leżą bezczynnie.

Wygoda obsługi

Całkowicie subiektywna rzecz, co nie zmienia faktu, że ważna. Jeżeli korzystanie z jakiegoś systemu transakcyjnego jest udręką, to nie warto się dłużej męczyć – lepiej poszukać czegoś wygodniejszego.

Niezawodność

Awarie się zdarzają. Nie ma chyba w Polsce biura maklerskiego, któremu choć raz nie padłby system transakcyjny.

Sęk w tym, by nie zdarzało się to za często.

Bardzo wymagającym sprawdzaniem dla rachunku maklerskiego są duże prywatyzacje. Przy okazji ostatniego debiutu Giełdy Papierów Wartościowych – można było w praktyce zobaczyć jak różne biura maklerskie radzą sobie z dużym obciążeniem.

Wtedy do swojego rachunku logowałem się chyba godzinę, a zlecenie składałem przez kolejne pół. Nie muszę chyba mówić, jak bardzo frustrujące to było :).

Ale to była sytuacja wyjątkowa, więc jakoś można to zrozumieć.

Natomiast w Alior Banku zdarzyło mi się czasem, że nie miałem dostępu do rachunku w czasie trwania zwykłej, przeciętnej sesji.

Różne biura – różne zwyczaje i różne awarie.

Macie już rachunki maklerskie? Czym kierowaliście się przy ich wyborze?

Podobał ci się ten artykuł?

Bądź zawsze na bieżąco z najnowszymi poradami finansowymi i nowościami na Kontomierzu - zaprenumeruj blog przez kanał RSS.

Fot. sxc.hu / OmirOnia

Nowe zasady dotyczące cookies. Używamy plików cookies do zapewnienia Ci wygodnego korzystania z serwisu, gromadzenia danych analitycznych i statystycznych oraz wyświetlania reklam dostosowanych do Twoich preferencji i przeglądanych treści. Kontynuując przeglądanie zgadzasz się na wykorzystanie plików cookies w powyższym celu przez nas (Kontomierz.pl sp. z o.o.) i naszych partnerów. Możesz zmienić warunki przechowywania i dostępu do plików cookies, w tym zablokować te pliki, w ustawieniach przeglądarki. W związku z korzystaniem z serwisu przetwarzamy również dane osobowe. Zapoznaj się z polityką prywatności Kontomierz.pl, aby dowiedzieć się więcej o przetwarzaniu Twoich danych osobowych i plikach cookies.