Powrót do funduszy

Od początku roku Polacy wpłacili do funduszy inwestycyjnych przeszło 40 mld zł. Uwzględniając wypłaty (34 mld zł), branża osiągnęła najlepszy wynik od trzech lat. Do rekordowych poziomów z roku 2007, nadal jednak brakuje bardzo wiele.

W szczycie hossy wpłacaliśmy do funduszy nawet 15 mld zł miesięcznie. Średnia z bieżącego roku nie przekracza nawet 6. Spadające oprocentowanie lokat i rachunków oszczędnościowych może jednak zachęcać do kupowania jednostek.

Argumentem na rzecz funduszy są chociażby ich wyniki za ostatni rok. Poniżej wykres obrazujący wpłaty i wypłaty z funduszy inwestycyjnych oraz krótki przegląd wyników głównych grup TFI.


Fundusze inwestycyjne
 

Na niektórych funduszach akcyjnych można było zarobić niemal 50 proc. Bardzo dobrze radziły sobie fundusze HSBC (kilka znacząco przekroczyło 40 proc. zwrotu). Wiele funduszy zarobiło dla swoich klientów 20-30 proc., ale były też takie, gdzie zysk był symboliczny lub nawet nie było go wcale.

Na zdecydowanie bezpieczniejszych funduszach obligacji także można było w ostatnim roku nieźle zarobić. Ponownie wyróżniał się tutaj HSBC, ale bardzo dobre wyniki osiągały także fundusze Union Investment czy Amplico. W tej grupie funduszy można było zarobić nawet 30 proc., ale zazwyczaj było to 8-15 proc.

Kolejną grupą są fundusze hybrydowe. Dzięki temu, że część środków inwestują w akcje, a część w papiery bezpieczne, umożliwiają  osiągnięcie dużego zysku, jednocześnie zmniejszając ryzyko strat. W ostatnim roku bardzo trudno było w funduszach hybrydowych zarobić więcej niż 20 proc. Wyróżnić można fundusze Idea czy DWS, które zarobiły 15-18 proc.

Przytoczone wyniki inwestycyjne wydają się być bardzo atrakcyjne, ale należy pamiętać o tym, że nie ma gwarancji ich powtórzenia w przyszłości. Warto zastanowić się nad akceptowanym poziomem ryzyka i ulokować środki w funduszach inwestycyjnych tylko po dokładnej analizie ewentualnych zysków i strat.

Dane do wykresu: Izba Zarządzających Funduszami i Aktywami


dodaj własny »

0 komentarze czytelników

Nowe zasady dotyczące cookies. Wykorzystujemy pliki cookies w celu świadczenia Państwu usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Państwa urządzeniu końcowym. Możecie Państwo dokonać w każdym czasie zmiany ustawień dotyczących cookies. Więcej szczegółów w naszej Polityce dotyczącej cookies